2017年7月14日，習(xí)近平總書(shū)記在全國(guó)金融工作會(huì)議上指出，金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。

　　十八大以來(lái)，黔西南州的經(jīng)濟(jì)發(fā)展飛速發(fā)展，人民生活水平明顯提高，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展勢(shì)頭突飛猛進(jìn)，金融產(chǎn)品日益豐富，給全州經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了更多的活力。同時(shí)，各類金融風(fēng)險(xiǎn)也隨之而至，尤其是涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪，非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)較之前更為活躍。

　　防范化解金融危險(xiǎn)的發(fā)生，是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的根本，同時(shí)，也成為公安機(jī)關(guān)強(qiáng)化金融行業(yè)監(jiān)管的一項(xiàng)重要工作。

　　聞時(shí)而動(dòng)，黔西南公安機(jī)關(guān)以防范為主題，打擊為重點(diǎn)，聯(lián)合工商、市場(chǎng)監(jiān)督管理等單位，重防范，嚴(yán)打擊，構(gòu)筑了“深度、緊密、直接、高效”的金融違法犯罪預(yù)防打擊工作格局，為全州經(jīng)濟(jì)更加有序、更加和諧發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

鑄就防范抵御之盾

　　涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)，最根本的一個(gè)因素是受害者缺乏法律意識(shí)和相關(guān)金融知識(shí)。莫予荓蜂，自求辛螫，諸如非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法經(jīng)營(yíng)等不法行為，受害人往往被涉案人的高額回報(bào)所吸引，缺乏對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和資信進(jìn)行印證和深入了解，貪利和盲從，幻想"一夜暴富"，最終成功被套，傾家蕩產(chǎn)。2013年1月1日至2018年10月30日，全州共立非法集資案件31起，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案件21起，尤其是在2015年，非法集資類案件爆發(fā)，涉案人員眾多，金額巨大，呈明顯上升趨勢(shì)，如黔西南州盛世融通理財(cái)咨詢有限責(zé)任公司在2016年1月至2017年8月期間，在未取得金融部門(mén)許可的情況下，以高息為誘，不到兩年時(shí)間，非法吸收公眾存款竟達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。

　　“非法集資噱頭新穎、花樣翻新，具有極強(qiáng)的隱蔽性和欺騙性，發(fā)現(xiàn)難是防范和處置非法集資工作的重要難題之一。然而病急不能亂投以，更加要冷靜看準(zhǔn)形勢(shì)和分析問(wèn)題根本，這樣才能有的放矢，才能盡可能避免被同一塊石頭絆倒兩次。”黔西南州公安局經(jīng)偵部門(mén)負(fù)責(zé)人杜冬云說(shuō)。

　　黔西南公安經(jīng)偵部門(mén)動(dòng)中肯綮，迅速開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)民間投融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)評(píng)估，緊盯苗頭不放，對(duì)不符合市場(chǎng)管理和不具有金融經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行清查，責(zé)令數(shù)家不具有資質(zhì)的小額貸款公司停業(yè)，對(duì)群眾舉報(bào)的民間集資“會(huì)頭”進(jìn)行詢問(wèn)和跟蹤，對(duì)于存在金融隱患的民間“集會(huì)”，馬上進(jìn)行勸誡，最大范圍制止“集會(huì)”行為再發(fā)生，減小風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。

　　“受害者缺乏金融常識(shí)、缺少法律知識(shí)，我們要筑牢思想意識(shí)的防御之盾，這才是根本。”

　　向全社會(huì)普及金融法律知識(shí)、提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)防范法治宣傳教育刻不容緩。自2013年以來(lái)，黔西南州公安機(jī)關(guān)以“部門(mén)聯(lián)合、面向基層、持續(xù)深入、重在長(zhǎng)效”的工作方法，聯(lián)合各金融行業(yè)主管機(jī)關(guān)，走上街頭、走進(jìn)社區(qū)，開(kāi)展“防范金融風(fēng)險(xiǎn)，抵制非法集資”為主題的法制宣講和宣傳，通過(guò)多媒體渠道，形成媒體矩陣，多維度宣傳金融法律知識(shí)。

　　“經(jīng)我們統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，非法集資受害者中，老年人占據(jù)了很大的比率。”經(jīng)偵支隊(duì)民警孔遲介紹。

　　“為此，在進(jìn)入社區(qū)和街面開(kāi)展宣傳時(shí)，我們都特別關(guān)注老年受眾，對(duì)他們著重開(kāi)展法律知識(shí)和金融常識(shí)宣傳，希望最大限度從思想上讓他們拒絕高利誘惑，安詳幸福晚年。”

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，近三年來(lái)，各地公安機(jī)關(guān)依托“5·15”打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日、防范非法集資宣傳月等活動(dòng)，聯(lián)合銀監(jiān)、工商等部門(mén)，廣泛開(kāi)展各類防范金融風(fēng)險(xiǎn)，抵制非法集資宣傳活動(dòng)已達(dá)1000余次，努力提高企業(yè)和公民防范金融風(fēng)險(xiǎn)的法律意識(shí)。從城市到鄉(xiāng)鎮(zhèn)，從學(xué)校到企業(yè)，將金融流動(dòng)課堂搬進(jìn)田間地頭、企業(yè)廠房，上至古稀老人，下至中小學(xué)生，對(duì)非法集資都有了一定的了解，明白天上不會(huì)掉餡餅，不能貪小便宜吃大虧。

揮就偵查打擊之劍

　　涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序的良性發(fā)展，廣大受害群眾辛苦積攢的錢(qián)就這么輕易被別人套了去，對(duì)之也是痛恨入骨。

　　擾亂正常經(jīng)濟(jì)秩序發(fā)展，群眾痛恨，怎么辦?公安機(jī)關(guān)雷霆出擊，一個(gè)字——“打”，砍斷伸向百姓錢(qián)袋子的黑手。

　　聚焦當(dāng)前群眾反映最強(qiáng)烈的非法吸收公眾存款、傳銷等突出問(wèn)題，黔西南州公安機(jī)關(guān)積極應(yīng)對(duì)全州涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪新情況、新特點(diǎn)，主動(dòng)出擊。

　　自2015年開(kāi)始，持續(xù)開(kāi)展防范和打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊面向社會(huì)從事各類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的單位和個(gè)人，重點(diǎn)打擊以“信息部”、“理財(cái)公司”等一批以“代客理財(cái)”中介服務(wù)為幌子，大肆向社會(huì)不特定公眾集資的投融資理財(cái)信息中介機(jī)構(gòu);重點(diǎn)打擊以“資本運(yùn)作”、“連鎖銷售”、“1040工程”、“西部大開(kāi)發(fā)”、“商會(huì)商務(wù)運(yùn)作”等為名，以國(guó)家扶持項(xiàng)目、辦集團(tuán)網(wǎng)號(hào)碼為幌子實(shí)施的“拉人頭”式聚集型傳銷違法犯罪行為，及時(shí)封堵了風(fēng)險(xiǎn)漏洞，有效防止了個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)成為行業(yè)和區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)的可能。

　　僅2018年，全州公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)共專項(xiàng)立案11起，涉及人員1328人，涉案金額1.04億元，抓獲犯罪嫌疑人45人。截止到2018年10月30日，全州已破獲非法集資類涉眾型經(jīng)濟(jì)違法案件27起，破案率達(dá)到87.1%，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案件21起，實(shí)現(xiàn)傳銷案件破案率達(dá)100%，強(qiáng)力扭轉(zhuǎn)了此類案件在我州高發(fā)的勢(shì)頭。

　　(李婭梅)

　　編輯：黃茜 江林